齊魯網濱州5月12日訊（記者 記者 陳帥 通訊員 李春榮）針對一季度工商銀行濱州分行業務運營風險狀況，濱州分行通過加強高風險網點長效管理、強化各業務條線關鍵環節管控等措施夯實合規基礎。

推進高風險機構長效治理。繼續深化網點運營風險分級管理，嚴格網點運營風險診斷、治理轉化、退出審核驗收等工作流程、標準和要求，抓好落地實施。對高風險網點占比高的支行，強化運營風險的主動評估和定向提升管理，并加大對該類支行的全面分析和重點跟蹤管理。對連續D、E類且長期未改善的網點，嚴格執行網點風險分級管理要求，圍繞該類網點的業務類型、客戶結構、崗位制衡、人員素質、資源配置等方面組織全面分析，綜合采取多種管理手段，切實推動網點風險管理的整體改善和長期提升。

強化關鍵環節風險的跟蹤治理。嚴格賬戶實名制和可疑賬戶交易的監測管理，重點加強智能終端審核人員履職能力培訓和履職質量管理，強化非居民及非身份證件開戶的身份核實，對異地客戶或非身份證件開戶數量較多或占比高的網點，加大客戶類型分析，及時強化內部風險管控。對單位經營規模和業務背景不清的異地客戶，優先采用異地委托的盡職調查方式，嚴格單位開戶授權書的審核。對集中代理開戶數量較多的中介，采取清單式管理，并要求網點客戶經理、柜員組織盡職調查或開戶審核時，對其所開立賬戶組織重點調查和資料審核。進一步規范非營業時間、頻繁查詢賬戶信息的管理，對員工代客操作、違規營銷、違規持卡套現等行為嚴格處罰。

開展高風險賬戶的風險排查和有效治理。該行對2016年頻繁觸發資金異動5次以上且涉及金額超過1,000萬元的可疑賬戶，深入開展了關聯分析，組織逐戶排查治理。重點對異地、高危行業、同業賬戶開立環節的真實性、賬戶信息和印鑒變更等操作合規性、資金用途合理性、賬務核對有效性等進行了核實。根據風險程度高低，相應采取加強型盡職調查、限制支付渠道或額度、銷戶等管控措施。

[責任編輯：楊凡、王鵬、卜新]

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